銀行對帳單 BAI2 轉檔系統

作業情境與重點

• — 營運承辦人員將各銀行對帳單放入待執行目錄，於首頁執行匯入與 BAI2 產檔
• — 匯入查核人員可選擇銀行，檢視已入庫且尚未轉出的交易明細作為產檔前確認
• — 參數維護人員於設定頁維護 GL 科目與交易類型對照，確保產檔標籤對應正確
• — 系統管理人員可依銀行與日誌層級篩選執行紀錄，必要時清除未轉出暫存

挑戰

1. 合作銀行提供之對帳單格式各異（xls、xlsx、csv），欄位與編碼（如 Big5）不一致，人工整理耗時且易錯。 2. 下游系統要求 BAI2 標準格式，若以人工轉檔，金額與筆數難以與原始對帳單逐筆對照。 3. 多銀行同日處理時，承辦人員不易掌握哪些檔案已入庫、哪些交易尚未轉出。 4. 交易摘要對應會計科目需隨銀行與借貸類型調整，缺乏集中維護介面時，產檔易對應錯誤。

方案

建置 ASP.NET MVC 銀行交易整合平台：依銀行子目錄掃描待處理檔案，以 NPOI 解析 Excel 或 CSV（含 Big5），成功後備份來源檔；彙整未轉出交易依 BAI2 標籤規則（01/02/03/16/49/98/99）產出文字檔；列表查詢未轉出明細、執行日誌查詢、GL 科目對照維護與暫存清除功能。

成果

多銀行格式適配由分散整理轉為 NPOI 集中匯入，十四家銀行以同一套操作流程處理，減少重複抄寫。 BAI2 產製由人工轉檔轉為標籤化輸出，依帳號與檔案群組計算期初期末餘額，成功後回壓匯出狀態，避免重複轉出。 查核與參數維護納入管理介面，可檢視各銀行未轉出明細、篩選執行日誌、維護科目對照，並可清除未轉出暫存方便重新匯入。